Обязательства по отслеживанию безналичных переводов посредством банковских организаций регламентируется Федеральным Законом номер 115. Согласно его положениям все коммерческие банки должны блокировать банковские счета физических лиц в некоторых случаях. Сбербанк не является исключением, более того именно эта кредитная организация ведет свою деятельность строго в соответствии с действующим законодательством. Именно поэтому он на протяжении многих лет занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг в России. Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение переводов, в том случае если они попадают под подозрение. Каждый держатель банковской карты должен знать основные причины блокировки, чтобы избежать неприятных последствий для себя в будущем.
Содержание
- Действия банка по отношению карточным клиентамКак банк отслеживает переводыОсновные причины блокировкиКак избежать санкций
Действия банка по отношению карточным клиентам
Наверняка не все банковские клиенты знают одно важное, что нашей стране функционирует Федеральная служба мониторинга финансов, данная структура формируется списки нелегальных клиентов, сотрудничать с которыми финансовым учреждением запрещено. Под санкции попадают лица, которые были уличены в нелегальном получение дохода или финансирующие экстремистскую деятельность, а также принимающие в ней непосредственное участие. Благодаря деятельности Федеральной службы формируется база, которая ежегодно пополняется благодаря действиям банковских организаций.
Сбербанк тщательно отслеживает все транзакции по счетам физических лиц. Он может в рамках закона накладывать некоторые санкции:
-
блокировать карточные счета клиентов без их согласия;
отказать в выпуске и обслуживании дебетовых карт;
отказать в переводе денежных средств и совершение иных транзакций;
заблокировать доступ к удаленным сервисам банковской организации.
Стоит отметить, что даже добропорядочные граждане могут столкнуться с внезапной блокировкой своей карточки – это связано с тем, что при получении крупных денежных переводов в соответствии с налоговым законодательством физические лица должны отчитаться перед контролирующими органами. А банк имеет полное право заблокировать счет, например, если физические лица получили перевод от другого лица на крупную сумму, допустим, за продажу автомобиля или иных ценных вещей.
С другой стороны, банк может уведомлять своих клиентов о возможных последствиях любыми способами, например, посредством СМС-уведомлени1 или по телефону от сотрудника. Конечно, физические лица, в данном случае могут документально подтвердить источник полученных средств и отчитаться за полученные переводы как перед кредитной организацией, так и перед контролирующими органами. В данном случае, они могут полностью избежать какой-либо ответственности блокировки своего картсчета.
Обратите внимание, что блокировка банковской карты не означает изъятие полученного перевода, в данном случае получить денежные средства можно только после предоставления необходимых банку документов для подтверждения источника получения средств.
Источник: